Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμών
Στην σελίδα αυτή εξηγούμε με σαφήνεια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές πράξεις και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη. Διαβάστε πριν από την πρώτη σας ανάληψη, για να γνωρίζετε ακριβώς τι ζητάμε και γιατί.
Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης
Το Fastpay Casino λειτουργεί με άδεια της ρυθμιστικής αρχής της Curaçao και τηρεί πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές πράξεις και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT). Από το έτος που ξεκινήσαμε την λειτουργία μας, το 2018, εφαρμόζουμε εσωτερικές πολιτικές, διαδικασίες και ελέγχους που αποτρέπουν τη χρήση της πλατφόρμας μας για παράνομη μεταφορά ή απόκρυψη κεφαλαίων.
Επομένως, κάθε καταχώρηση, κατάθεση και ανάληψη υπόκειται σε ελέγχους συμμόρφωσης. Συνεργαζόμαστε με εξειδικευμένο υπάλληλο συμμόρφωσης (MLRO) και εφαρμόζουμε το καθεστώς «γνώσεως του πελάτη σας» (KYC) σε όλα τα στάδια της σχέσης μας με εσάς. Οι έλεγχοι δεν στοχεύουν την πλειονότητα των παικτών· αποσκοπούν στην προστασία της πλατφόρμας, των χρημάτων σας και της ακεραιότητας του παιχνιδιού.
Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας
Η επαλήθευση γίνεται σε τρία στάδια. Κατά την εγγραφή ζητάμε ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση και στοιχεία επικοινωνίας, και επιβεβαιώνουμε ότι είστε άνω των 18 ετών και ότι διαμένετε σε χώρα όπου δεχόμαστε παίκτες. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτείται πλήρης επαλήθευση ταυτότητας. Τέλος, ενεργοποιούμε πρόσθετους ελέγχους όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα χρηματικά όρια ή όταν κριθεί αναγκαίο βάσει των υποχρεώσεών μας.
| Έγγραφο | Στοιχεία | Πότε απαιτείται |
|---|---|---|
| Ταυτότητα ή διαβατήριο | Επίσημο έγγραφο κυβερνητικής αρχής με φωτογραφία | Πριν από την πρώτη ανάληψη |
| Απόδειξη διεύθυνσης | Λογαριασμός ΔΕΚΟ ή τραπεζική βεβαίωση τελευταίων 3 μηνών | Πριν από την πρώτη ανάληψη |
| Απόδειξη μεθόδου πληρωμής | Φωτογραφία κάρτας (με καλυμμένους κρυμμένους ψηφίους), βεβαίωση ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή κρυπτο-διεύθυνσης | Όταν χρησιμοποιείται η συγκεκριμένη μέθοδος |
Τα έγγραφα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και ενεργά. Δεχόμαστε αρχεία JPG, PNG και PDF μέχρι 10 MB ανά αρχείο. Αν κάποιο έγγραφο λήγει ή τα στοιχεία σας αλλάξουν, ζητάμε ενημερωμένο αντίγραφο πριν εγκρίνουμε την επόμενη ανάληψη.
Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα
Μετά την ολοκλήρωση της επαλήθευσης, οι αναλήψεις επεξεργάζονται εντός 1 ώρας για ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα, και εντός 1 έως 3 εργάσιμων ημερών για κάρτες και τραπεζικό έμβασμα. Δεν χρεώνουμε προμήθειες για καμία από τις μεθόδους.
Όλα τα έγγραφα που υποβάλλετε μεταφέρονται με κρυπτογραφημένη σύνδεση και αποθηκεύονται σε προστατευμένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους, εκτός αν το προβλέπει ο νόμος.
- Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και μεταβείτε στην ενότητα «Επαλήθευση» του προφίλ σας.
- Ανεβάστε τα έγγραφα που ζητούνται, επιλέγοντας το σωστό τύπο για κάθε αρχείο.
- Λάβετε αυτόματη επιβεβαίωση παραλαβής των αρχείων σας.
- Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα εντός 24 έως 72 ωρών, συνήθως ταχύτερα.
- Λαμβάνετε ενημέρωση με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο ή μήνυμα εντός της πλατφόρμας για το αποτέλεσμα.
- Σε περίπτωση απορρίψεως, σας ενημερώνουμε για το ακριβές πρόβλημα και σας δίνουμε τη δυνατότητα να ανεβάσετε διορθωμένο έγγραφο.
Απόδειξη πηγής κεφαλαίων
Σε ορισμένες περιπτώσεις, και πάντα βάσει των υποχρεώσεων της άδειάς μας, ζητάμε απόδειξη ότι τα κεφάλαια που καταθέτετε προέρχονται από νόμιμη πηγή. Το ζητούμενο αυτό δεν υποδηλώνει καμία υποψία εναντίον σας· πρόκειται για τυποποιημένο έλεγχο που εφαρμόζεται σε συναλλαγές μεγάλου ύψους ή με ασυνήθιστο μοτίβο.
Τυπικές αποδείξεις περιλαμβάνουν αποδείξεις μισθού, φορολογική ενημερότητα, τραπεζικές κινήσεις, συμβόλαιο πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή πιστοποιητικό κληρονομιάς. Ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων όταν οι καταθέσεις σας υπερβούν ορισμένα χρηματικά όρια, όταν ζητήσετε ανάληψη σημαντικά μεγαλύτερη της συνήθους δραστηριότητάς σας ή όταν το μοτίβο των συναλλαγών σας απαιτεί διευκρίνιση.
Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων
Παρακολουθούμε τις καταθέσεις και τις αναλήψεις κάθε λογαριασμού με αυτοματοποιημένα συστήματα και χειροκίνητους ελέγχους. Ακολουθούμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις διενεργούνται, όπου είναι τεχνικά εφικτό, με την ίδια μέθοδο με την οποία πραγματοποιήσατε τις καταθέσεις. Αν καταθέσατε με Viva Wallet, Skrill ή κρυπτόνημα, η επιστροφή κεφαλαίων γίνεται με τον αντίστοιχο τρόπο.
Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης και ανάληψης είναι 20 EUR. Το ημερήσιο όριο ανάληψης ανέρχεται σε 4.000 EUR και το εβδομαδιαίο σε 10.000 EUR. Για VIP παίκτες εξετάζουμε ατομικά αυξημένα όρια μετά από ολοκληρωμένη επαλήθευση και, όπου απαιτείται, απόδειξη πηγής κεφαλαίων.
| Παράμετρος | Όριο |
|---|---|
| Ελάχιστη κατάθεση | 20 EUR |
| Ελάχιστη ανάληψη | 20 EUR |
| Ημερήσιο όριο ανάληψης | 4.000 EUR |
| Εβδομαδιαίο όριο ανάληψης | 10.000 EUR |
| Χρόνος επεξεργασίας ανάληψης | Ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα εντός 1 ώρας, κάρτες και έμβασμα 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες |
| Προμήθειες καζίνο | Καμία |
Περιορισμοί λογαριασμού και συνέπειες
Αν δεν ολοκληρώσετε την επαλήθευση πριν από την πρώτη σας ανάληψη, η αίτηση ανάληψης παραμένει σε αναμονή και τα κεφάλαια δεν μεταφέρονται μέχρι να υποβάλλετε τα απαιτούμενα έγγραφα. Αν τα έγγραφα απορριφθούν επανειλημμένα ή αν διαπιστώσουμε ασυμφωνία στοιχείων, μπορούμε να περιορίσουμε προσωρινά τις συναλλαγές του λογαριασμού σας.
Σε σοβαρές περιπτώσεις, όπως υποβολή πλαστών εγγράφων, χρήση ταυτότητας τρίτου προσώπου ή απόπειρα παράκαμψης των ορίων μας, δικαιούμαστε να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και να κατακρατήσουμε τα υπόλοιπα μέχρι την ολοκλήρωση των νομικών μας υποχρεώσεων. Παράλληλα, οφείλουμε βάσει νόμου να υποβάλουμε αναφορά στις αρμόδιες αρχές όταν υπάρχουν ενδείξεις νομιμοποίησης εσόδων· δεν επιτρέπεται να σας ενημερώσουμε για τέτοιες αναφορές.
Διατήρηση εγγράφων και εμπιστευτικότητα
Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών για πέντε έτη μετά τη λήξη της εμπορικής μας σχέσης μαζί σας, όπως προβλέπουν οι υποχρεώσεις AML της άδειας της Curaçao. Η διατήρηση αυτή εξυπηρετεί νομικούς ελέγχους και έρευνες των ρυθμιστικών αρχών.
Στην Ελλάδα εφαρμόζουμε επίσης τους κανόνες του ΓΚΠΔ για την προστασία των προσωπικών σας δεδομένων: συλλέγουμε μόνο τα απαραίτητα στοιχεία, τα επεξεργαζόμαστε αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης και ασφάλειας, και τα διαγράφουμε οριστικά μετά το πέρας της περιόδου διατήρησης. Αν θέλετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή διόρθωση στοιχείων, επικοινωνήστε με την ομάδα υποστήριξης στο [email protected], διαθέσιμη 24 ώρες το 24ωρο, 7 ημέρες την εβδομάδα.
Συχνές ερωτήσεις
Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν καταθέσω;
Όχι. Η κατάθεση είναι δυνατή αμέσως μετά την εγγραφή. Η πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.
Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;
Συνήθως 24 έως 72 ώρες από την παραλαβή των αρχείων. Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις με ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα επεξεργάζονται εντός 1 ώρας, ενώ οι κάρτες και το έμβασμα απαιτούν 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.
Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;
Στις υποχρεώσεις της άδειάς μας περιλαμβάνεται η επιβεβαίωση ότι τα μεγάλα ποσά προέρχονται από νόμιμη πηγή. Δεν πρόκειται για υποψία εναντίον σας, αλλά για τυποποιημένο έλεγχο συναλλαγών υψηλού ύψους.
Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;
Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή και τα κεφάλαια δεν μεταφέρονται. Αν η αδράνεια παραταθεί, μπορούμε να περιορίσουμε τις συναλλαγές του λογαριασμού μέχρι την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.
Ποιος βλέπει τα έγγραφα που υποβάλλω;
Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Τα αρχεία αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε προστατευμένους διακομιστές και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός αν το προβλέπει ο νόμος.